Η Deutsche Bank ξεπέρασε τις προσδοκίες για επιστροφή της στα κέρδη τους τρεις μήνες έως τον Σεπτέμβριο, αφού είχε διακόψει το σερί κερδοφορίας 15 τριμήνων στο β΄ τρίμηνο του έτους.

Τα καθαρά κέρδη που αποδίδονται στους μετόχους ανήλθαν σε 1,461 δισεκατομμύρια ευρώ το γ΄ τρίμηνο, έναντι 1,047 δισεκατομμυρίων ευρώ που αναμενόταν σε δημοσκόπηση της LSEG από αναλυτές.

Τα έσοδα έφτασαν τα 7,5 δισ. ευρώ, έναντι πρόβλεψης αναλυτών της LSEG για 7,338 δισ. ευρώ.

Η μεγαλύτερη τράπεζα της Γερμανίας σημείωσε ζημία 143 εκατομμυρίων ευρώ το β’ τρίμηνο, όταν ανακοίνωσε ότι δεν θα ξεκινήσει δεύτερο πρόγραμμα αγοράς ιδίων μετοχών φέτος και λαμβάνοντας υπόψη μια πρόβλεψη για τη μακροχρόνια αγωγή της για την εξαγορά του τμήματος Postbank. Περίπου το 60% των εναγόντων στη δίκη, που βασίστηκε στους ισχυρισμούς ότι η Deutsche Bank πλήρωσε ανεπαρκώς για την αγορά της, προχώρησαν σε συμβιβασμό με τη γερμανική τράπεζα τον Αύγουστο.

Οι επιδόσεις των ευρωπαϊκών τραπεζών έχουν ενισχυθεί από ένα κύμα αγορών ιδίων μετοχών και διανομής μερισμάτων τα τελευταία χρόνια – και τώρα αντιμετωπίζουν την πίεση της αύξησης των κερδών για να συμβαδίσουν με την κερδοφορία των ομολόγων τους στις ΗΠΑ σε ένα περιβάλλον πτώσης των επιτοκίων, αφότου η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα άρχισε να χαλαρώνει τη νομισματική πολιτική το καλοκαίρι.

“Κοιτάζοντας πίσω, ενώ ο κλάδος μείωσε το κόστος και διατήρησε την πιστωτική ποιότητα σε υψηλά επίπεδα, η βελτίωση των αποδόσεων από το 2021 φαίνεται να οφείλεται σε μεγάλο βαθμό στην αύξηση των επιτοκίων”, προειδοποίησαν οι αναλυτές της McKinsey στην Global Banking Annual Review 2024 της εταιρείας συμβούλων, επισημαίνοντας ότι “προκειμένου να διατηρηθούν τα τρέχοντα περιθώρια ROTE (απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων), οι τράπεζες θα πρέπει να περιορίσουν το κόστος περίπου 2,5 φορές πιο γρήγορα από την πτώση των εσόδων”.

Η Deutsche Bank τον Φεβρουάριο ξεκίνησε μια σαρωτική διαδικασία μείωσης κόστους για να μειώσει τον αριθμό των εργαζομένων κατά 3.500 ρόλους έως το 2025 – αριθμός που περιλαμβάνει 800 περικοπές που ανακοινώθηκαν το προηγούμενο έτος.

Οι συμμετέχοντες στην αγορά ερευνούν έντονα τον ευρύτερο τραπεζικό τομέα, αφού η Deutsche Bank αποστασιοποιήθηκε από την προοπτική μιας πολυαναμενόμενης συγχώνευσης με την εγχώρια ανταγωνιστική τη;ς Commerzbank, η οποία τώρα αντιμετωπίζει πιθανή εξαγορά από την ιταλική UniCredit.

Άλλες ευρωπαϊκές τράπεζες αναμένεται επίσης να ανακοινώσουν αποτελέσματα τρίτου τριμήνου τις επόμενες ημέρες, με την Barclays να τα ανακοινώνει την Πέμπτη και τον ελβετικό κολοσσό UBS να τα ανακοινώνει την επόμενη εβδομάδα.